新NISAで買う投資信託をデータを比較して選ぶ成長投資枠でアクティブ型は不要

新NISAで買うべき投資信託をデータを比較し選ぶとこうなりました。

インデックスファンドをつみたて枠と成長枠の両方で選択

日経新聞の新NISAに関する記事はこちら。

■信託報酬の比較

インデックス型
＜国内株＞
つみたて投資枠：0.26％
成長投資枠：0.54％

＜世界株＞
つみたて投資枠：0.25％
成長投資枠：0.59％

アクティブ型
＜国内株＞
つみたて投資枠：1.02％
成長投資枠：1.51％

＜世界株＞
つみたて投資枠：0.99％
成長投資枠：1.66％

■シャープレシオの比較
※リターンをリスク（価格変動の大きさ）で割って算出
※数値が高いほど運用効率がいいことを示す

2023年6月末までの10年間で計算をすると成長枠の8割弱がつみたて枠の平均を下回っている。

■世界株で月3万円ずつ30年積み立て投資をした時の比較

■結論

新NISAで買うべき投資信託の選び方についてご説明をしました。

低コストのインデックス型投信を、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で使う

これが、多くの方への論理的な最適解です。高配当株投資をする方は論理的ではないことは十分に理解されていると思うので、そのような方は成長投資枠で買ってください。

データからも成長枠にゴミ商品が入り乱れていることは一目瞭然です。低コストのインデックスファンド以外には近づかないことが新NISAでの最適解です。

（運用効率は）成長枠の8割弱がつみたて枠の平均を下回っていた。

気が付けば、新NISAが始まるまで、あと5カ月ほどです。

NISA口座、資金管理、売却商品など準備を進めておきましょう。