つみたてNISAのリターンを検証 5年で2倍になった投信も

現行のつみたてNISAでは過去5年間にどのぐらいのリターンが出ているのかについて検証してみました。

つみたてNISAのリターンを検証

日経新聞さんの記事はこちら。

■現行つみたてNISA成績検証

現行のつみたてNISAで積み立て投資を始めた人たちがうまく資産を増やせたかどうか、過去5年間の運用成果を調べてみた。

想定内容

毎月積立額：3万3333円
積立期間：5年間（2018年10月～2023年10月）
※投資元本199万9980円

投資信託別のリターン

現行のつみたてNISAで過去5年間でどのぐらいの利益が出ているかについて検証をした内容についてご紹介をしました。

S&P500の投資信託に投資をしていた場合は1.5倍以上に増えていました。

しかし、これはたまたま過去5年の米国をはじめとする株式市場の環境が良かったのでこれだけのリターンが出たというだけで、

新NISAが始まる2014年からの相場がどうなるのかは分かりません。

では、私のつみたてNISA口座の損益はどうなっているか。

2018年から直近で資産額を確認した2023年11月23日時点での損益はこうなりました。

ザックリと元本の1.8倍ぐらいに増えています。

知識が乏しかったこともあり、つみたてNISAの１年目は40万円の投資枠を使いきっていません。

投資元本：2,352,074
評価額：4,231,005
損益率：79.9%

投資商品
iFree S&P500
楽天・全米株式
eMAXIS Slim S&P500

今までも書いているとおり、来年からの新NISAでは基本的には全世界株を購入しようと考えていますが、実際にどうするかは分かりません。

タイミングを見て米国株投信への投資などもするかもしれません。

しかし、NISA口座ではできるでけシンプルに投資をしていく予定なので、全世界株か米国株の投資信託のみだと思います。個別株やＥＴＦも今のところは考えていません。

非課税制度を有効活用しコツコツと投資を継続していきましょうね。