新NISAのリターンランキング　インデックスはeMAXIS、ニッセイが上位

2024.05.29

新NISAでのインデックスファンドのリターンランキングはどのようになっているのでしょうか。

インデックスはeMAXIS、ニッセイが上位

日経新聞さんの記事はこちら。

新NISAや確定拠出年金向け投資信託、継続保有で含み益拡大　投信調査隊 - 日本経済新聞

投資信託の含み益が拡大している。非課税口座対象ファンドについて調べたところ、保有者の含み益合計が投資元本を超すファンドがランキング上位に並び、全ファンドの含み益は総額15兆円に達した。個々のファンドは多数の投資家が不特定の様々なタイミングと...

記事を抜粋すると。

非課税口座である新しい少額投資非課税制度（NISA）の対象ファンドと、確定拠出年金（DC）専用ファンドについて、平均リターンをランキングしてみた。

新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠に分け、成長投資枠は平均リターンの推計精度を高める関係で分配実績なしのファンドとするなど、対象ファンドを一定の条件で絞り込んで調査。

それぞれで平均リターンが大きいファンドを5本ずつピックアップして表にした。併せて1年前、5年前の平均リターンも示した（2024年3月末時点）。

新NISA、つみたて投資枠でのインデックスファンドのリターン上位ランキング
１．ニッセイTOPIXオープン　86.2％
２．SMT グローバル株式インデックス・オープン　80.4％
３．eMAXIS 先進国株式インデックス　80.3％
４．＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド　76.2％

まとめ

新NISAなどでのファンドのリターンランキングについてご紹介をしました。

これ注意が必要なのは、保有者のリターンが高いから買ってもいいファンドではないということです。

保有者の含み益が大きいということは長期間保有している設定日が古いファンドが多いということです。

一般的にインデックスファンドでは新しく設定されたファンドほど信託報酬率（コスト）が低いです。

ということは、信託報酬率を引き下げていない、現在買ってはいけないファンドが含まれているということです。

新NISA、つみたて投資枠の４つのインデックスファンドの信託報酬率（税込）について確認してみます。

１．ニッセイTOPIXオープン　0.55％
２．SMT グローバル株式インデックス・オープン　0.55％
３．eMAXIS 先進国株式インデックス　0.66％
４．＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド　0.09889％

１～３のファンドは現在の信託報酬の水準とはかけ離れた高コストな商品であることが分かります。

よって、１～４のインデックスファンドで購入してもよいのは４の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」だけです。

もう一つ分かるのはニッセイは後から信託報酬を下げてくれる比較的良心的な会社だということです。

優良ファンドにコツコツと投資することでともに資産を築いていきましょうね。

新NISAで初心者がやりがちな４つのミス

新NISAが始まって数か月が経ちますが、知らず知らずのうちにミスを犯していないでしょうか。

「金利ある世界」になると何がどうなる　住宅ローンの負担増

「金利がある世界」になると私たちにどのような影響があるのでしょうか。

50代から新NISAで老後資金をつくる方法はこれしかない

50代から老後資金をつくるには新NISAをどう利用するのがよいのでしょうか。

コメント