新NISAで投資するべきは「オルカン」と「S&P500」のどちらなのか

新NISAで投資するべきは、結局「オルカン」と「S&P500」のどちらがいいのでしょうか。

「オルカン」と「S&P500」のどちらがいいのか

PRESIDENT Online さんの記事はこちら。

新NISAで投資するべきは｢オルカン｣か｢S&P500｣か…物価上昇時代に効率的に資金を増やす投資先の結論物価上昇率をはるかに上回る大きな実質リターンを得られる

新NISAでは、どの投資信託を選べばいいのか。ファイナンシャルプランナーの横田健一さんは「最大のリターンが得られるものではなく、リスク分散を図りながら効率的にリターンを得るものを選ぶのがいい」という――。（第3回）

「たくさんの国や銘柄に分散するより、米国の代表的な企業500社で構成されるS＆P500に投資した方が儲かるのではないか」、という人もいますが、オルカンの67％程度は米国株式で、米国にもかなりの割合で投資されています。

米国だけに絞れば、期待できるリターンが大きくなるのと同時にリスクも大きくなりますが、米国以外の先進国や新興国が含まれていることによりリスクが分散されます。

またオルカンは時価総額加重平均という手法で計算されており、米国が他国よりも成長すればオルカンの中での米国株の割合は自動的に高くなります。

わざわざ米国だけに絞って投資しなくてもいいのです。