つみたてＮＩＳＡ対象ファンドのリターン上位は米国株ファンドが独占

MORNINGSTARでは金融庁が指定しているつみたてＮＩＳＡ対象ファンド合計213ファンド中、

2022年3月末時点で運用期間が３年以上の178ファンドを対象に３年間のトータルリターンの上位ファンドを

インデックス投信、アクティブ投信、ＥＴＦ別に調査してします。

Morningstar | Ibbotson

トップ３の結果は、米国株が独占しました。米国株以外では全世界株、先進国株といったところです。

出典：MORNINGSTAR

米国株のリターンが頭一つ抜け出ているのでリターンは

米国株　＞　先進国株　＞　全世界株

の順になっています。

投資信託３年リターンの４位以下の投資信託とリターンです。

１位　eMAXIS Slim米国株式（S&P500）23.36％

２位　iFree S&P500インデックス　23.24％

３位　米国株式インデックス・ファンド　22.98％

４位　農林中銀＜パートナーズ＞つみたてＮＩＳＡ米国株式 S&P500　22.68％

５位　楽天・全米株式インデックス・ファンド　22.49％

iFree S&P500は低コスト米国株投信の先駆けで、楽天・全米株式やeMAXIS Slim米国株式よりも先に販売された商品ですが、かなり健闘しています。私も保有しています。

後発の商品が発売された時にコスト競争には参加しなかったため、eMAXIS Slim米国株式の資産残高と20倍以上もの大差を付けられてしまいました。

会社が判断を誤りました。時代をとらえていただけに競争に参加していればトップの資産残高だった可能性もありましたね。

１位のeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を2018年7月から2022年3月まで3,3000円で積立していた場合、

元本148.5万円に対し、評価額は235.5万円になっていたということです。

私もつみたてＮＩＳＡで米国株に投資をしているので同様の結果になっています。

今回、ご紹介したような王道のファンドでコツコツと資産形成をしていきましょう。